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文：南蘇

為從源頭上處置不良資產(chǎn)，深度發(fā)揮全省金融穩(wěn)定器和轉(zhuǎn)型助推器的功能，近年來，浙商資產(chǎn)不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)思維和運(yùn)作模式，服務(wù)觸角直達(dá)困境企業(yè)。

公司以債權(quán)收購(gòu)為切入口，堅(jiān)持“一企一策”的思路，綜合運(yùn)用“司法處置、托管和解、并購(gòu)重組、債轉(zhuǎn)股、共益?zhèn)约盎稹钡榷喾N工具盤活困境企業(yè)，累計(jì)服務(wù)企業(yè)超80家，初步形成了以“急救、康復(fù)、健體”于一體的全科醫(yī)院式服務(wù)模式。

幫助有戰(zhàn)斗力的企業(yè)“臨危脫困”，重?zé)ɑ盍Γ粸楸皇袌?chǎng)淘汰出局的企業(yè)做好最后一程的服務(wù)，這是浙商資產(chǎn)做困境企業(yè)“全科醫(yī)院”的題中之意，也是浙商資產(chǎn)服務(wù)浙江實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的責(zé)任擔(dān)當(dāng)所在。

多措并舉持續(xù)發(fā)力 紓解企業(yè)流動(dòng)性危機(jī)

“在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換過程中，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、流動(dòng)性安排方面難免會(huì)出現(xiàn)一些新的困難和問題。”在浙商資產(chǎn)總經(jīng)理李偉達(dá)看來，浙商資產(chǎn)通過金融資產(chǎn)的收購(gòu)、非金融資產(chǎn)的接收、基金的出資、參與困境企業(yè)的重整、引入戰(zhàn)略投資人等等一系列措施，盤活困境企業(yè)，既解決了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的難題，也有效化解了地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

受外部擔(dān)保債務(wù)牽連，某企業(yè)曾一度陷入資金鏈緊張、日常運(yùn)營(yíng)難以為繼的困境。

在此情況下，浙商資產(chǎn)控股子公司浙蕭資產(chǎn)以財(cái)務(wù)顧問的形式介入該企業(yè)的項(xiàng)目重組工作，制定重組方案并初步獲得債權(quán)人會(huì)議通過。目前，浙蕭資產(chǎn)正積極協(xié)助當(dāng)?shù)卣疾煜嚓P(guān)戰(zhàn)略投資人，并聯(lián)合其他資產(chǎn)管理公司共同推進(jìn)重組方案，保護(hù)該企業(yè)的品牌和資產(chǎn)。

“振興實(shí)體經(jīng)濟(jì)一直是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重中之重。如何解決企業(yè)出現(xiàn)的臨時(shí)流動(dòng)性危機(jī)，解開債務(wù)死結(jié)，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)提出的現(xiàn)實(shí)需求，也是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要體現(xiàn)。以財(cái)務(wù)顧問的形式介入項(xiàng)目重組，只是方法中的一種?！崩顐ミ_(dá)說道，由于企業(yè)不同、行業(yè)不同，因而“對(duì)癥下藥”才是根本。

2年前，另一企業(yè)也發(fā)生了資金鏈斷裂、生產(chǎn)停滯的情況。基于該企業(yè)的行業(yè)特殊性，在“把脈問診”之后，浙商資產(chǎn)開出“藥方”：與戰(zhàn)略合作伙伴一起共同組成產(chǎn)業(yè)投資方，通過司法競(jìng)拍獲得采礦權(quán)證、機(jī)器設(shè)備、基礎(chǔ)設(shè)施等特定經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)資產(chǎn)重整。

由于項(xiàng)目計(jì)劃準(zhǔn)備較為充分，競(jìng)買成交3個(gè)月，該企業(yè)就實(shí)現(xiàn)了正式復(fù)產(chǎn)，礦山資源和基礎(chǔ)設(shè)施等資產(chǎn)價(jià)值得到了全面恢復(fù)使用，直接安排就業(yè)200人左右。2018年，該企業(yè)上繳稅費(fèi)超過1000萬元。

在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，特別是在法規(guī)部的加強(qiáng)監(jiān)管與支持發(fā)展并重的政策引領(lǐng)下，作為地方資產(chǎn)管理公司，浙商資產(chǎn)利用自身的貼近性優(yōu)勢(shì)，不斷在為地方企業(yè)解困和化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)等方面持續(xù)發(fā)力。與此同時(shí)，還積極參與和助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，并起著至關(guān)重要的作用。

聚攏無形資源 創(chuàng)造全科醫(yī)院式服務(wù)體系

李偉達(dá)說：“說到不良資產(chǎn)，很多人往往看到的是對(duì)應(yīng)的房子設(shè)備等，卻往往忽略它們可能還存有的經(jīng)營(yíng)價(jià)值。比如企業(yè)的人力、產(chǎn)品、渠道等，都是無形的資源。如果以合法化市場(chǎng)化為前提，把這些有生力量從不良資產(chǎn)中剝離出來、重新激活，那么不良資產(chǎn)就有價(jià)值空間?！逼渲衅飘a(chǎn)管理預(yù)清算、預(yù)重整就是浙商資產(chǎn)獨(dú)創(chuàng)的“治療辦法”。

2017年，浙商資產(chǎn)作為主要發(fā)起人成立了國(guó)內(nèi)首批以“破產(chǎn)管理”命名的專業(yè)破產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)——浙商企融破產(chǎn)管理公司，主要從事破產(chǎn)管理、預(yù)清算、預(yù)重整等業(yè)務(wù)，致力于整合破產(chǎn)領(lǐng)域上下游資源，提供更符合供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求的高效專業(yè)服務(wù)，助力地方政府加速處置僵尸企業(yè)。

除了讓真正無力救援的僵尸企業(yè)加速淘汰外，浙商資產(chǎn)將更多的精力和創(chuàng)新放在企業(yè)破產(chǎn)“預(yù)重整”模式的探索上。

常規(guī)企業(yè)處理不良資產(chǎn)的方式都是走破產(chǎn)流程。所有不良資產(chǎn)在正式進(jìn)入破產(chǎn)程序前，都屬于“無資產(chǎn)管理人狀態(tài)”。由于破產(chǎn)的流程消耗時(shí)間長(zhǎng)，每個(gè)債權(quán)人的想法都可能不一樣，破產(chǎn)企業(yè)及資產(chǎn)的最終處理結(jié)果還會(huì)面臨許多不確定性。

為了讓企業(yè)的有生力量更快激活，浙商資產(chǎn)創(chuàng)新提出了“預(yù)重整”概念：在企業(yè)破產(chǎn)前為企業(yè)“前置介入”了一位“資產(chǎn)管理人”，對(duì)企業(yè)做預(yù)清產(chǎn)核資，參照破產(chǎn)程序清算每種債權(quán)的清償率，并用最快速度拿出讓所有債權(quán)人都滿意的清償方案。這樣就促進(jìn)了整個(gè)破產(chǎn)程序提速，讓企業(yè)以更快速度獲得重整方案，通過法律確權(quán)程序，最終助力企業(yè)化解風(fēng)險(xiǎn)乃至重?zé)ㄉ鷻C(jī)。

浙商資產(chǎn)常務(wù)副總經(jīng)理、首席戰(zhàn)略官李傳全做了一個(gè)比喻，“就好像醫(yī)生看病講究對(duì)癥下藥，浙商資產(chǎn)希望為企業(yè)提供多樣的服務(wù)，做到個(gè)性定制。為該止損的企業(yè)及時(shí)止損，為難以為繼的企業(yè)做好最后的服務(wù)，最大限度地減少對(duì)健康企業(yè)的影響。為還有機(jī)會(huì)以各種形式存在并戰(zhàn)斗的企業(yè)保留生力軍、嫁接新資本、發(fā)掘新價(jià)值。就像投資大師格雷厄姆說的，沒有不合適投資的資產(chǎn)，關(guān)鍵在于‘醫(yī)生’的眼光和醫(yī)術(shù)?！?/p>

5年來，為進(jìn)一步做強(qiáng)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主業(yè)，浙商資產(chǎn)加速培育投行化的不良資產(chǎn)處置手段，持續(xù)提升資源整合效率，不斷提高自身服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持企業(yè)發(fā)展的能力。

與政府合作布局“1+F”基金圈建設(shè)進(jìn)入實(shí)操階段，諸暨市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)等5支特殊機(jī)遇投資（并購(gòu)重整）基金落地工作穩(wěn)步推進(jìn)；圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，積極推進(jìn)多個(gè)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目，切實(shí)降低企業(yè)杠桿率，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)中長(zhǎng)期發(fā)展韌性……浙商資產(chǎn)的綜合金融服務(wù)能力為浙江經(jīng)濟(jì)發(fā)展、企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)注入了強(qiáng)勁動(dòng)力。

媒體報(bào)道：

浙江日?qǐng)?bào) https://zj.zjol.com.cn/news.html?id=1119949